本人確認法では、本人確認に際しては、次のようなことを担保するために、運転免許証や健康保険証などにより本人の特定事項を確認し、記録しなければならないことになっています。

■取引名義人が実在するか
■取引申込者が取引名義人と同一か

本人確認法では、クレジットカードなど口座振替を利用する取引については、口座を開設した銀行等が、その顧客の本人確認を行ったこと確認します。

クレジットカードの新規発行時にも本人確認が義務化されますが、口座開設時に銀行など金融機関が顧客の本人確認を行っていたことを確認すれば、カード会社は改めて本人確認をする必要はありません。

本人確認法では、物品やサービス購入などの提携ローンについては、犯罪によって得た収益を隠すマネーロンダリング（資金洗浄）に利用されるおそれがないことから、本人確認の対象から除かれています。

□本人確認法における本人確認とは？
□本人確認法と対面取引
□マーチャンダイジングとは？
□前払式証票とは？
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